Перечень террористов и экстремистов (для финансового мониторинга)
Список лиц, чьи активы подлежат замораживанию в рамках противодействия терроризму
Что такое перечень террористов и экстремистов
Перечень организаций и физических лиц, в отношении которых имеются сведения об их причастности к экстремистской деятельности или терроризму, — это официальный список, используемый в целях противодействия отмыванию денежных средств и финансированию терроризма. Включение лица или организации в данный перечень влечёт замораживание их денежных средств и иного имущества, а также ограничение финансовых операций. Кредитные организации и иные участники финансового рынка обязаны проверять своих клиентов на предмет наличия в данном перечне.
Правовая основа
Ведение перечня осуществляется в соответствии с Федеральным законом от 07.08.2001 № 115-ФЗ «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путём, и финансированию терроризма». Данный закон устанавливает правовой механизм контроля за финансовыми операциями, определяет обязанности организаций, осуществляющих операции с денежными средствами, и порядок применения мер по замораживанию активов лиц, включённых в перечень.
Оператор перечня
Оператором перечня является Федеральная служба по финансовому мониторингу (Росфинмониторинг). Росфинмониторинг формирует и ведёт перечень на основании решений судов, постановлений следственных органов, а также сведений, полученных от международных организаций. Служба обеспечивает оперативное обновление перечня и доведение его до участников финансового рынка.
Доступ к перечню
Перечень террористов и экстремистов размещён на официальном сайте Росфинмониторинга. Доступ к нему открыт для всех участников финансового рынка, которые обязаны использовать его при проведении процедур идентификации клиентов. Банки и иные финансовые организации получают обновления перечня в электронном виде для интеграции в свои автоматизированные системы проверки. Граждане также могут ознакомиться с перечнем на сайте ведомства.
Значение перечня
Перечень террористов и экстремистов является одним из ключевых инструментов системы противодействия финансированию терроризма в России. Его практическое значение трудно переоценить: каждый банк, каждая платёжная система и каждая страховая компания обязаны проверять своих клиентов по данному перечню до совершения финансовых операций. Несоблюдение этих требований влечёт серьёзные санкции для финансовых организаций. Перечень также является частью международной системы противодействия терроризму, соответствующей рекомендациям ФАТФ (Группы разработки финансовых мер борьбы с отмыванием денег).